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平安上半年净赚近400亿 陈德贤:慎对下半年严控风险

作者:胡金华

来源:华夏时报

发布时间:2015-8-27 02:09:01

摘要:在上半年利润已经“落袋为安”的前提下,8月21日,中国平安对外公布了上半年业绩报告,上半年实现净利润399.11亿元,同比增长54.3%;归属于母公司股东净利润达到346.49亿元,同比增长62.2%,保险资金总投资收益率创下7年新高达7.7%。

平安上半年净赚近400亿 陈德贤:慎对下半年严控风险

在上半年利润已经“落袋为安”的前提下,8月21日,中国平安对外公布了上半年业绩报告,上半年实现净利润399.11亿元,同比增长54.3%;归属于母公司股东净利润达到346.49亿元,同比增长62.2%,保险资金总投资收益率创下7年新高达7.7%。

就在平安发布中报当日,整个A股市场再度迎来新一波猝不及防的暴跌,截至8月25日,上证综指跌幅超过20%,每天有近2000只个股跌停。

已经完成了今年第一轮股灾“救市”任务的保险资金,对于下半年的投资策略,尤其是权益投资,又该如何去抉择,中国平安首席投资官陈德贤在接受本报记者专访时表示,对下半年A股行情会谨慎对待,严控风险。

逆境中前行

当中国整个宏观经济正处在结构调整的阵痛之中时,保险业却呈现了一枝独秀的局面。中国平安半年报拉开了全行业亮丽业绩的序幕。

截至6月30日,平安集团总资产已经达到4.63万亿元,较年初增长15.6%;归属于母公司股东权益为3311.90亿元,较年初增长14.4%。上半年基本每股收益为1.90元,平安董事会建议派发2015年度中期股息每股0.18元。

具体到各项业务上,平安寿险保费同比增长16.5%至1727亿元,个人寿险业务规模保费增长18.1%至1551亿元,其中新业务规模保费增长54.2%至482亿元。截至6月底,个人寿险业务代理人较年初增长25.5%至近80万人,创历史新高,代理人产能提升,人均每月首年规模保费同比增长23.6%。在产险业务方面,平安产险上半年实现保费收入814.43亿元,同比增长18.5%,市场份额稳居行业第二,综合成本率则降为93.6%。

在投资方面上,陈德贤表示,除了保险资金投资收益创下7年来的新高之外,平安旗下信托业务净利润同比增长33.7%至10亿元,信托资产管理规模为超过3880.98亿元;平安证券上半年净利润同比劲增217.4%至16.06亿元,创下历史新高,而上半年加权平均净资产收益率高达12.6%。

“鉴于实体经济疲弱,信托行业风险兑付案例逐渐增多,平安信托主动降低融资类业务占比,防范信用风险:融资类信托资产管理规模为1866亿元,在信托资产管理规模中的占比为48.1%,较2014年底降低2.6个百分点;其中房地产融资类信托资产管理规模较年初减少26.8%至524亿元,在信托资产管理规模中的占比为13.5%,较年初下降4.4个百分点。”陈德贤称。

与上述业务相比,平安掌握高达万亿的保险资金在上半年权益类投资项下更是获得了可观的收益,就在接受采访时,陈德贤也坦言,上半年在权益配置上比较好操作,而下半年则将会谨慎很多。

谨慎对待下半年股市

在大盘跌破3000点重要心理关口之时,险资如何应对成为市场关注焦点。

本报记者了解到,中国平安目前持有的可投资资金已经超过1.6万亿元,作为国内最大的机构投资者之一,中国平安也一同经历了一场今年6月A股暴跌达千点的股灾。就在8月21日的新闻发布会上,陈德贤表示,对于上半年的险资投资表现满意,同时在股灾中积极响应国家号召,维护资本市场稳定。

“在资本市场此次大幅震荡中,平安资管迅速根据保监会要求,积极进行权益类资产配置,其他的举措包括平安证券设立信心增持特别资产管理计划,配合上市公司控股股东、持股5%以上股东及董事、监事、高级管理人员快速实现上市公司股份增持;同时针对定向资管计划,平安证券一律免收业务管理费。平安大华基金也承诺以2000万固有资金认购旗下权益类基金,为市场稳定做出努力。在市场7月初急跌到相对低位时,平安人寿从中长期投资价值出发,选择一些估值合理的板块进行了加仓。”陈德贤称。

“展望下半年,无风险利率下行空间相对有限,市场格局的确立将更大程度上依赖于企业盈利改善情况以及市场整体风险偏好回归的程度。股灾对风险偏好以及市场微观结构的冲击较大,需要时间来恢复。因此,我们倾向于认为下半年呈现震荡分化,休养生息的整体格局。”在分析下半年的资本市场趋势时,陈德贤如是指出,“平安巨量的可投资资金将坚持一贯的长期价值理念,在控制好仓位的基础上精选具备长期投资价值的优质标的,严格管控风险。”

就在不久前,人民币汇率同样如股市一般经历了剧烈的波动,人民币贬值幅度已经超过2%,在过去几年中保险资金已经大量进行境外投资的前提下,下一步险资出海的规模和速度会否受到汇率波动的影响,陈德贤在受访时也表示,短期来看,人民币的贬值提升了当前平安持有的海外资产组合的价值,但从长期来看,中国经济保持较高增速仍然是可能的,人民币坚挺具有较为坚实的经济背景。平安作为长期投资者,会坚持既定的投资策略,坚持全球化资产配置,基于全球大类资产的收益和风险状况,进行国际化、分散化投资布局,有效分散和对冲汇率风险。

其透露,目前平安人寿的境外投资占比为2.5%左右,下半年平安人寿将在审慎控制风险的基础上继续加大海外配置的力度与速度,在有效控制汇率风险的前提下实现全球多资产类别的分散化配置战略,分散境内投资组合风险,从而提高险资整体风险调整后的收益。


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