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宜信发力智能投顾 全球资产配置大幕开启

作者:林晓

来源:华夏时报

发布时间:2016-12-1 15:17:27

摘要:“此前的资产配置都是零散的,没有一个配置的概念,更没有全球资产配置的概念,而财富管理的全球配置的大幕才刚刚拉开。”11月29日,宜信财富联合彭博商业周刊发布《中国新中产智能投顾研究报告》,,宜信CEO唐宁在发布会上这样阐述未来财富管理巨大的市场空间。

华夏时报(公众号:chinatimes)记者 林晓 发自北京

“此前的资产配置都是零散的,没有一个配置的概念,更没有全球资产配置的概念,而财富管理的全球配置的大幕才刚刚拉开。”11月29日,宜信财富联合彭博商业周刊发布《中国新中产智能投顾研究报告》,,宜信CEO唐宁在发布会上这样阐述未来财富管理巨大的市场空间。

事实上,真正的财富管理是按照客户风险偏好、收益预期,以及其资产状况设置一个资产组合。未来,高净值客户和超高净值客户将会把他们的资产由财富管理机构的专业的财富管理师来提供这样一个资产组合,还包括一些家族财富管理机构要为他们做好财富传承等等这些具有重要社会价值的事。

更为重要的是,机器人的理财顾问功能将会呈几何基数的放大效应,这是因为科技的发展,机器学习能力的拓展将完全胜过人类大脑在庞大的数据面前的无能为力,在扑捉市场盈利机会和风险管理方面,智能投顾是人类大脑无法代替的,这也是最近几年智能投顾风行的原因,唐宁表示宜信在这方面已经走在了前面。

唐宁称,宜信推出的投米RA就是智能理财平台,通过它可以便捷的实现资产的全球配置,投资到股票、债券、不动产、黄金等对接的ETF资产中,实现跨地域和跨资产类别的配置。

投米RA还能够根据理财者的个人情况,搭配一个资产组合,它根据市场情况,还可以调整投资组合,而这些对于投资者而言,仅仅通过在手机上下载的APP来完成以上操作。

宜信财富投米RA负责人兼首席投资官王福星在发布会上表示,智能投顾最适合新中产阶级,这部分投资者一般拥有较好的学历和稳定的职业,可投资产在5万美元到6.25美元之间,30到45周岁,崇尚个性化的生活,他们一般工作比较忙,没有时间自己操作投资,那么智能投顾就是他们实现资产保值增值的最佳选择。

他还透露,根据《中国新中产智能投顾研究报告》,全球范围内48.6%的高净值人群对智能投顾产品的易用性、低费率非常认可,并表示愿意接受将自己一部分财富交由智能投顾打理,而持这一态度的高净值人群在亚太区(除日本)占比为76.3%,位列全球第一。

他还把智能投顾比作无人驾驶汽车,它能够做到比人操作更加安全,只需要投资者输入自己的财务状况和风险偏好,机器就可以根据资产价格的波动自动调整组合资产中资产的配比,实现最优的资产配置,可避免因市场变化而导致的投资者情绪波动,干扰既定策略等。

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