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6险企对阵14公募 暗战基础养老金投管人

作者:胡金华

来源:华夏时报

发布时间:2017-3-17 20:58:34

摘要:入选的投资管理机构正在与全国社保就具体管理产品的合同进行磋商,并签署管理合同。随着基本养老金的逐步到位,各家获得牌照的机构只等“发令枪”信号,就进入正式运作阶段。

6险企对阵14公募 暗战基础养老金投管人

本报记者 胡金华 上海报道

自全国社会保障基金理事会去年12月6日发布公告,遴选出首批21家基本养老保险基金证券投资管理机构之后,市场对于基础养老金何时入市一直高度关注。

在今年刚刚闭幕的两会期间,基础养老金入市再放利好信号。《华夏时报》记者了解到,首次以全国社会保障基金理事会理事长身份亮相部长通道的楼继伟3月15日对外透露,全国社保基金理事会已经与7省市签订了合约,承诺委托给全国社保基金理事会管理3600亿元,目前已经到账1370亿元。在业内人士看来,这部分已经到账的1370亿元基础养老金,将分给此前获得投资管理人资格的21家机构。

“基础养老金的投资原则是稳健增值,因此这决定了养老金受托投资风格将是偏保守的,而保险资管机构是符合这一投资原则的。我们正在积极和社保基金理事会沟通,期望能获得更多的投资份额。与公募基金相比,保险资管机构投资渠道更加多元化,风险也更为分散,可以配置银行存款、货币基金、权益投资还包括债权投资等多领域。”3月16日,上海一家获得委托资格的大型保险资管机构负责人接受采访时表示。

这意味着,随着基础养老金逐步到位,险企与公募之间比拼投资实力的时代已经到来。

6险企PK14公募

本报记者了解到,在此前已经公布的21家投资人机构中,包括6家险企、14家公募基金和1家证券公司,这6家险企分别为长江养老、华泰资产、平安养老、泰康资产、人保资管以及国寿养老。

“尽管获得基础养老金投资资格的保险机构家数比公募基金少,但是这几家保险机构则是整个保险资管行业的翘楚,而且它们的受托各类保险资金、企业年金、个人商业养老金的规模已经达到上万亿,已经超过这14家公募基金的总规模。与此同时,保险资管机构的投资业绩这几年来一直保持在5%以上,好的年份接近10%,能够跨越资本市场的牛熊周期。因此对于承接基础养老金的保值增值,问题不大。”3月16日,国内一家大型券商保险业分析师向本报记者指出。

本报记者独家获得的长江养老去年的经营数据显示,2016年长江养老资产管理规模连续突破2500亿大关,资产管理规模增速近60%,创历年新高,每500亿管理资产的累计周期也由成立之初的5年缩短至目前的6个月,2016年长江养老企业年金投资业绩在20家同业中排名前3位。

“长江养老首款主动管理型产品长江盛世天伦混合组合成立一年多来,业绩表现稳健,截至目前,累计收益超过6.5%,与同类公募基金相比,业绩排名也名列前茅。对于受托基础养老金的保值增值,长江养老将持续优化风险控制与系统平台,努力提供最优的投资管理解决方案,为我国养老保障体系建设做出更加积极的长期贡献。”3月14日,长江养老险一位不愿透露姓名的负责人受访时指出。

这位负责人坦言,专业养老保险机构这两年业务规模迅速增长的原因主要是政策性业务取得历史突破,去年关于基本养老和职业年金的宏观政策相继出台,两大领域的市场化步伐加快。在这种大背景下,长江养老成功入选基本养老保险证券投资管理机构,实现养老金“第一支柱”的关键性突破,成为市场上为数不多全面参与养老保障三支柱体系建设的机构之一,同时全力备战职业年金业务。

“长江养老的年金和养老保障业务也在稳步发展,企业年金业务市场地位稳固,新业务持续取得突破,个人养老保障产品规模突飞猛进。员工持股计划披露管理规模和到账规模均在134家泛资管机构中位列前3位。公司为丰富合作渠道,首次利用微信公众平台销售个人产品。保险资管投资能力范围继续扩展,我们正在全力参与养老保障制度改革。”这位负责人称。

如何运作“压舱石”

对于基础养老金的运作原则,记者也了解到,楼继伟在3月15日的部长通道采访时就表示,养老基金能够投资于股票的比例更少,因为社保基金理事会对委托人有承诺,这些委托的省市一般委托期限比较短,只有5年,5年时间内如果有大的亏损,就不可能平衡,所以投资将偏保守。

已经获得投资管理人资格的保险公司,则已经有备而来。

“养老金业务特质需遵循受益人利益至上的经营原则,长江养老坚持专业化经营,坚守信托型业务模式。我们在公司章程里明确写入公司、股东以及公司员工的利益与受益人和委托人利益发生冲突时,应当优先保障受益人和委托人的利益。”前述长江养老负责人表示。

这位负责人也指出,养老金投资必须深刻理解养老金投资的终极目标,即为国家、社会与个人积累养老财富,主动应对人口老龄化危机,努力实现老年人“老有所养”的共同梦想。养老金核心投资理念必须基于对于养老金投资终极目标的充分认识。在投资理念上,实现“客户需求导向”与“客户利益导引”的有机结合,坚守“追求绝对收益基础上的相对收益”的投资原则,优化投资、研究、风控三方的互动机制。

本报记者了解到,目前国内几家专业养老险公司的业务均已经涵盖养老金和养老保障资产管理两大领域,拥有基本养老保险基金、企业年金、养老保障管理、保险资产管理四类牌照,可以面向政府、企业与个人客户,提供养老金管理、企业薪酬管理与员工激励、政府与企业融资、个人养老财富管理等专业化和多元化养老金融解决方案。

3月17日,记者也从相关渠道获悉,入选的投资管理机构正在与全国社保就具体管理产品的合同进行磋商,并签署管理合同。随着基本养老金的逐步到位,各家获得牌照的机构只等“发令枪”信号,就进入正式运作阶段。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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