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华夏基金牵手微软引燃资本市场AI战火

作者:盛青红

来源:华夏时报

发布时间:2017-6-14 23:24:19

摘要:近日,华夏基金同微软公司在亚太地区设立的微软亚洲研究院举办战略合作发布会,宣布双方将就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作研究,此次跨界合作旨在探索智能投资的疆界,推动资产管理行业智能化转型。

华夏基金牵手微软引燃资本市场AI战火

本报记者 盛青红 北京报道

近日,华夏基金同微软公司在亚太地区设立的微软亚洲研究院举办战略合作发布会,宣布双方将就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作研究,此次跨界合作旨在探索智能投资的疆界,推动资产管理行业智能化转型。

“人工智能的出现未来究竟会成为我们投资经理的一个有用的助手还是会成为这个行业的一个颠覆者?作为一名工作十多年的传统的基金经理,一开始我是拒绝的,因为我的确很难去想像AI这样一个风头正劲的东西,未来会如何改变我们的投资,我也不太清楚AI对未来投资领域的人员而言,到底是惊喜还是忧虑。”华夏基金投资总监阳琨坦言,但是选股就好像在沙滩上捡螃蟹,如果有一天有一种工具可以一秒钟之内把海滩上的石头翻一遍,把螃蟹一洗而空的,我的第一反映是我一定要掌握一项这样的武器或者工具。

面对AI的席卷而来,相信很多投资经理都有着和阳琨一样的心境,既憧憬又忧虑。尽管对于AI到底如何改变金融投资的疆界还不得而知,但金融机构布局AI的脚步却异常坚定。

AI在投资领域如何应用?

根据奥巴马讲话中语义上细微波动,捕捉做空机会;从卫星图片中搜索沃尔玛超市停车场数据,预测公司盈亏,这些已经是AI在投资领域真实的应用。

人工智能技术又将如何助力金融投资呢?亚洲微软研究院副院长刘铁岩指出,目前人工智能技术主要从量价数据分析,文本数据分析,知识图谱及推理,以及预测、模拟与决策等层面辅助金融投资。

刘铁岩分析称,首先量价数据是股票投资里面非常重要的信息源之一,通常,投资经理会根据量价数据的时序序列来寻找二维的模式,时空的模式以此来预估股票的涨跌,何时买入、卖出股票,这种经验的抽取,一定会受到个人因素的限制,很难有最优性的保障。

而人工智能技术,依托大数据去寻找更加客观,更加有效的时空模式,来指导我们的投资,则会更加有效。

“除了量价数据,文本数据也是非常重要的一个数据源,人工智能技术有能力去利用互联网上海量的文本数据,可以通过对文本数据的分类,语义分析,主题分析和情感分析,来预测市场对于一个行业或一个公司的预期,甚至可以去预测股票走势的拐点。而人类的投资经理会根据他所熟悉的,与此相关的若干文本数据源,依据理性判断来做出判断,存在局限性。” 刘铁岩表示。

短期来看,人工智能技术在金融投资领域的运用,主要是基于海量的数据基础和强大的数据处理能力,这也是刘铁岩眼中的短期运用,即作为投资经理的有力投资助手,但随着人工智能技术的不断深入渗透,未来人工智能技术在金融投资领域将成为人类潜在的投资对手。

“除了前面提到的数据处理外,在投资的时候我们常常会利用一些信息,比如说政治事件、金融事件、经济事件,比如说我们可以利用供应链的上下游关系,利用投资人和公司之间的这种关系来进行推理。人工智能技术可以帮助构建一个可靠的、信息丰富的金融知识图谱,并进行分析和推理。”刘铁岩预测,未来人工智能能够实时地、快速地根据市场进行反应,并且能够对市场里面参与者,比如说对其他的参与者、投资机构、散户投资过程建模,学习和博弈。

“AI的投资能够帮助我们提升智力上限,使投资、信息治理、投资决策克服缺点,更加准确,这是我们可以看到的未来。” 阳琨称,未来基金经理也可能会成为投资AI机器人的陪练,甚至有一天,AI的机器人可能会进入它们自己的博弈。

基金公司用AI在做什么?

从目前来看,基金公司对AI的运用主要集中在三个方面,一是在投资决策方面,借助人工智能技术的海量数据和运算能力,建立基于大数据、算法的模型和交易系统,主流运用包括我们所说的量化交易模型。二是在客户服务及渠道销售方面,借助知识图谱和客户画像等技术,通过对客户进行分层,提供千人千面的金融服务,也就是现在火热的智能投顾领域。三是在资产配置方面,根据客户目标和资产配置模型,为财富管理客户配置最优资产,这一运用也普遍被基金公司运用到FOF底层资产构建上。

华夏基金总经理汤晓东表示,智能投资是此次华夏基金和微软亚洲研究院双方合作研究的契机和重点,研究方向包括通过模式识别预测市场走势、基于深度学习挖掘影响市场的重要因素、基于机器学习方法论进行行业轮动的研究、基于大数据构建金融图谱、基于社交网络与应用软件等使用数据,识别并深度了解客户等。除了目前双方在智能投资等领域的研究合作,未来可以共同探索的领域也非常广阔。

目前,包括华夏基金、嘉实基金、南方基金、天弘基金等在内的多家大型基金公司都率先布局AI,如嘉实基金2016年就在原有量化投资部的基础上,成立人工智能投资中心,建立嘉实智能投资系统,主要包括智能股票推荐、智能资产配置、智能beta策略等几个方面。而南方基金也借助蚂蚁金融人工智能技术,探索智能投顾的路径。

编辑:严晖


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