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北京银行持续探索文化金融 蓄力打造“文创企业最佳服务银行”

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2017-6-16 21:23:04

摘要:文化创意产业作为北京“双轮驱动”战略的一轮,正在成为国民经济发展的动力引擎。    为此,北京银行将自身“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”市场定位与北京市“文化中心、科技创新中心”的发展定位紧密结合,先试先行、勇于探索,用执着与创新描绘文化金融的梦想蓝图。

北京银行持续探索文化金融   蓄力打造“文创企业最佳服务银行”

华夏时报(公众号:chinatimes)记者 简宁 北京报道

文化创意产业作为北京“双轮驱动”战略的一轮,正在成为国民经济发展的动力引擎。但其“轻资产”的特质令文化产权价值难以量化评估,产业链短小、单向化经营的传统模式成为制约文化产业翩翩起舞的“镣铐”。

为此,北京银行将自身“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”市场定位与北京市“文化中心、科技创新中心”的发展定位紧密结合,先试先行、勇于探索,用执着与创新描绘文化金融的梦想蓝图。

十年探索从未停歇

作为国内最早介入文化产业的金融机构之一,北京银行将文化金融提升至战略定位、首家针对文化创意企业推出专属产品“创意贷”、首家创新版权质押打包贷款模式、承销国内首支文化创意题材集合票据、首家探索推出普惠文创产品“文创普惠贷”。

作为文化金融的先行者,北京银行持续探索,2006年,向北京市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题,就此开启金融支持文化产业探索之路。

2007年,北京银行率先与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议,每年为文化创意企业贷款提供50亿元专项授信额度。

2008年,以14部电视剧版权质押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款,开创版权质押历史先河;并创新推出“创意贷”,涵盖了知识产权、供应链融资、并购贷款、集合票据、外汇、理财、现金管理等多个领域。

2010年,北京银行文化金融向行业纵深发展,相继与动漫游戏产业联盟、国际版权交易中心等签约。

同时,积极打造战略高地,成为国家文化部文化产业投融资公共服务平台参与行之一,支持国家艺术院团优秀剧目展演活动。

2014年,北京银行与市文资办签署战略合作协议。2015年,作为唯一一家金融机构与国家文化产业创新实验区签署战略合作,推出“1+1+10+N”文化创新投融资模式。

2016年,北京市新闻出版广电局评价“北京银行是支持文化创意产业最早、创新最多、关注最久的银行”,并授予北京银行“北京影视出版产业最佳服务银行”称号。

十余年间,北京银行“创意贷”立足北京、走向全国,结合各地政策、市场及文创客户需求,形成本地化文化金融服务特色。

其中,天津分行设立天津地区银行业唯一一家专业化的创意产业金融服务中心;上海分行作为上海市广播影视制作业行业协会首家银行理事单位并且合作至今;西安分行借助“一带一路”的战略机遇,与西安曲江文化控股有限公司建立业务合作关系;南京分行被南京市委、市政府正式列入首批“南京市文化银行”,并首创艺术品融资“艺拍得”、“艺购得”产品。

持续创新提供支撑

对于文化企业而言,创意、版权无疑是最宝贵的资产,但苦于“囊中羞涩”,发展进程缓慢。北京银行正是把准了文创企业的脉,“创意贷”、版权质押、文创特色支行、绿色通道审批机制等一系列文化金融服务相继问世。既成就了博纳影业、光线传媒、万达院线、开心麻花等一批大中型文化企业,也为微影时代、探路者、春秋永乐、三夫户外等一批小微文化企业“输血补气”。

北京银行相关负责人告诉本报记者,“作为一家十年来专注文化金融领域的银行,他们所做的其实很简单,一方面融入文化领域,做‘圈内人’;另一方面,通过了解圈内信息,结合文创企业需求,量身定做金融方案。简单说,就是做‘金融圈的文化人、文化圈的金融人’。”

相较于传统企业来说,文创企业固定资产很少,土地和厂房多以租赁为主,“轻资产”特征明显,在传统银行信贷思维和模式下,获取贷款较难。为缓解文创企业融资难问题,北京银行在深入市场调研的基础上,创新理念,通过发掘并利用文创企业可以衡量的无形资产价值,摆脱对有形资产的过分依赖,有效解决有形担保不足及财务报表经常亏损难题。

同时,按照企业不同成长阶段以及不同行业特点提供差异化服务,满足不同行业、不同发展阶段文创企业的融资需求:为初创期企业提供创业贷、文创信保贷、文创普惠贷等标准化普惠制产品,提高文创企业信贷可获得性。

另外,北京银行积极推动银政合作,通过风险补偿金等政府增信措施,扩大初创期企业融资额度。为成长期企业提供“软件贷”、“智权贷”、“成长贷”、主动授信、应收账款质押、信托资产买断等产品,以企业拥有的电视剧、电影版权、软件著作权为质押,为企业匹配融资支持;为成熟期企业提供包括并购贷款、中小企业集合票据、产业基金、现金管理、理财、债券、私人银行等一揽子综合化金融服务。

为进一步提高企业融资速度和资金使用效率,北京银行专门推出线上融资产品——网速贷,打通小微融资“最后一公里”,实现“分钟级”放款。并作为全国投贷联动首批试点银行推出“投贷通”特色产品,积极探索科技文化融合类企业投贷联动模式,通过认股权贷款、股权直投等模式,以“股权、债权”双通道支持文创企业发展,形成“多层次、分阶段、表内外、投融资”一揽子文创产品体系。

不仅如此,北京银行进一步创新专属模式搭建专业平台,而且创新差异审批优化信贷服务,提高审批效率。

2010年全国首家文化创意金融服务专营机构——北京银行宣武门支行正式挂牌文化创意特色支行,开启了北京银行打造文创特色支行的创新发展之路。

截至2016年末,北京银行已先后设立中轴路、西单、月坛、朝外、清华园、上地等9家文化创意特色支行;在国家文化产业创新实验区建立两家文创服务中心。通过强化人才培训机制,高效审批时效以及科学的奖惩制度,鼓励经营单位积极开展文化金融业务,并结合地区特点形成自身优势。

同时,深入文化产业创新前沿,相继在中关村、南京建立银行系孵化器——创客中心,以投贷联动创新为主线,以专注创客、搭建平台、创客导师、创业孵化、共同成长为特色,通过联动企业、机构、银行、政府等多方资源,搭建一个股权投资和债权融资联动支持企业发展的平台,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。

此外,除了提供融资、风险、财富管理等一揽子解决方案,北京银行还探索建立了文化绿色通道审批机制,根据企业特点和融资需求,灵活设定授信额度和分期放款、还款计划。对文创专营机构采用分级授权,通过“批量化营销、标准化操作、差异化贷后、特色化激励”优化信贷服务,提高审批效率。

今年,琉璃厂文化特色支行正式挂牌信贷工厂,成为首家文创特色支行与信贷工厂双牌支行,将为文创企业提供更加专业、高效的服务。

携手企业共同成长

值得一提的是,作为金融机构支撑文创行业发展的“排头兵”,北京银行的创新、服务更多源于其对该领域的专注、源于对市场的贴近、源于对企业的了解。

据悉,通过以“版权质押”作为核心质物,结合影视企业特点设计了多个影视项目“打包贷款”模式,北京银行成就了华谊兄弟1亿元电视剧多个项目打包贷款,这一国内无专业担保公司担保的“版权质押”贷款第一单,开创了国内影视剧打包贷款融资的先河。

北京儒意欣欣影业投资有限公司是一家集剧本策划、影视制作、营销宣传、发行放映于一体的影视投资公司,曾参与投资策划《致我们终将逝去的青春》、《老男孩》、《北平无战事》、《芈月传》等影视作品。

“这些影视剧票房及收视率引发了‘现象级’的关注度。我们一直高度关注IP相关产业链,尤其是持有IP原创内容的企业,而儒意欣欣拥有大量电影、电视剧、网络剧、动画片的版权。”北京银行相关负责人如是说,作为各自领域的佼佼者,充分沟通后,双方很快达成共识。

2016年4月,北京银行通过“应收账款质押”这种债权质押方式,给予儒意欣欣1亿元授信,首笔放款5000万元用于支持电视剧《我们相爱吧》的投资及制作。

同时,针对企业下一步在资本层面的发展计划,通过“投贷联动”支持企业并购重组,以股权投资方式支持企业成长壮大,实现银企双赢。而像这样牵手合作的文创项目几乎每天都在上演。

在与博纳影业集团合作的14年过程中,北京银行见证了博纳从最初的总资产不足百万的公司,发展到如今一家包括制作、发行、院线覆盖整条产业链的行业龙头企业,博纳也见证了北京银行逐步发展壮大,成为综合化经营的金融航母。

2008年,双方签署了首轮战略合作协议,支持的影片包括电影《龙门飞甲》、《楚汉传奇》、《窃听风云》、电视剧《十月围城》等。

2012年,北京银行与博纳共同亮相第65届法国戛纳电影节,成为首家亮相海外电影节的中资银行,双方在戛纳再次签署战略合作协议,为企业提供5亿元意向性授信,成为当时中国民营电影企业获得的最大单笔授信额度。

据统计,北京银行已累计为其发放无抵押贷款超过8亿元,支持超过20余部电影。

截至2017年3月末,北京银行文化金融贷款余额497亿元,累计发放贷款超过1400亿元,支持4000余户文创企业实现长足发展;累计投放贷款和市场份额在北京地区连续9年位居第一。

相继支持博纳影业、光线传媒、万达文化、新丽传媒、山东影视、微影时代、凯撒国旅、耀莱院线,众信旅游、中青旅,中央新影、完美世界、昆仑万维,开心麻花、春秋永乐、新华书店、时尚杂志、雨枫书馆,保利艺术中心、拍卖集团、国家游泳中心、探路者、三夫户外等高成长性文创企业发展壮大,成为国内推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

为此,北京银行也凭借文化金融的靓丽业绩荣获2012年人民银行营管部文化金融服务先进单位、“文化金融产品创新先进单位称号”;连续4年(2012-2015年)获得中国人民银行营管部信贷政策导向效果评估一等奖;2016年获得北京市新闻出版广电局“北京影视出版产业最佳服务银行”称号。

贷动文化、创意无限,北京银行正在以实际行动诠释“创意贷”品牌的内涵,携手文创企业共同成长,蓄力打造“文创企业最佳服务银行”。

编辑:刘春燕


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