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巴铁投资方华赢凯来总部关门 投资人不愿承认“非法集资”

作者:刘诗萌

来源:华夏时报

发布时间:2017-7-6 17:07:54

摘要:7月2日下午,北京市公安局东城分局正式对外通报,华赢凯来涉嫌从事非法集资活动被投资者举报,目前包括白某某等32名犯罪嫌疑人已经被抓捕。然而在北京东城区银河SOHO B座819室的华赢凯来总部,许多投资人却陷入了无处要账的困境中,围在早已上锁的大门前久久不愿离去。

巴铁投资方华赢凯来总部关门 投资人不愿承认“非法集资”

见习记者 刘诗萌 北京报道

6月30日,一辆拖车秦皇岛北戴河区富民路上,沿着已经拆除的轨道,将22米长的模型车“巴铁1号”拖走了。2016年8月底,作为国产“黑科技”,巴铁试运营成功的消息刷爆了朋友圈,“巴铁之父”白志明(又名白丹青)也多次公开宣称巴铁项目会进入国家PPP项目库。不到一年,随着巴铁项目在秦皇岛的落幕,白志明为法定代表人的巴铁投资方北京华赢凯来资产管理有限公司(下称“华赢凯来”)也正在被清算。

7月2日下午,北京市公安局东城分局正式对外通报,华赢凯来涉嫌从事非法集资活动被投资者举报,目前包括白某某等32名犯罪嫌疑人已经被抓捕。然而在北京东城区银河SOHO B座819室的华赢凯来总部,许多投资人却陷入了无处要账的困境中,围在早已上锁的大门前久久不愿离去。

“我们是借款,不是非法集资”

6月30日,《华夏时报》记者曾前往华赢凯来采访,发现了该公司将投资人的资金分成一两万一份的细碎账单,每次只兑付一两百元。时隔一周,记者再次来到这里看到的景象却大不相同,四个金字“华赢凯来”已经不见,大门紧闭,门上贴着一则物业部门的通知,呼吁投资利益受损的个人到合同标明的签署地所在区县公安分局经侦支队报案。同时,楼道里还有两名警察和一名保安,为前来询问的群众指明该去哪里、如何报案。有些投资者来到八楼,向警察询问几句后便离开了,有些则一直没有走,围成一圈激烈地讨论着,据记者观察,80%以上都是六七十岁的老人。

“不报案,我们又不是非法集资,凭什么承认。”满头银发、年逾古稀的杜女士谈起报案激动地说。她告诉记者,去报案的人都需要签署一个文件,上面写着“参与非法集资”的内容。她拿出和华赢凯来的合同指给记者看:“你看看,上面写的是《个人出借咨询与服务协议》,怎么就变成非法集资了?”

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一周前来到这里时,在华赢凯来门口等候登记拿兑付资金的投资人还对记者异常防备,不肯承认自己的身份,而是声称自己在这“等人”。而现在,许多索本无门的老人将记者团团围住,每个人都争着将合同拿出来展示。记者看到,其中不少都是原本家庭生活非常贫困,月收入三四千元,还有亲人卧病在床需要照顾,却仍希望“支援国家建设”,以12%的年化收益率借钱给华赢凯来公司,;来建设河北邢台东旷公路和投资巴铁。

“这利息也不多啊,还有24%、36%的我们都没投,就投了它。”杜女士说。实际上,相比银行3.3%的一年期定期存款利率,余额宝、理财通5%的7日年化收益率,P2P理财公司动辄10%以上的收益实属不低。

相较名动天下的“巴铁”,河北邢台东旷公路工程是华赢凯来更早的项目,2016年底被登记经营信息异常,2017年初曾两度因民间借贷纠纷成为被告。根据杜女士提供的合同,该理财产品名为“月月赢”,资金出借期限为12个月,利息按月支付,年利率为13%。杜女士称,从2015年12月到2016年8月,她每个月都拿到了100多元的收益资金。也是因此,她对白志明被抓表示十分不解,“老白又没有不还我们钱,现在把他抓起来,我们的钱都打水漂了。”

律师:是否非法集资,需依照法律认定

当前,华赢凯来投资者对“非法集资”性质认定非常抗拒,其原因主要还是在于我国法律法规对非法集资不受法律保护的规定。而他们这样做是否能够达到保护收益的效果呢?记者就此咨询了北京京都律师事务所张雁峰律师。他表示,非法吸收公众存款的案件中,经常出现被害人(即投资人)认为是民间借贷的情况。被害人考虑如果认定为犯罪,自己的民事权益就无法保障了。这种想法可以理解,但是究竟属于犯罪还是民间借贷,司法机关会按照法律规定来认定,不会按照他们的意愿来认定。

法律规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的认定需同时具备下列四个条件:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

他建议,作为被害人可以向司法机关提出自己的想法,比如希望对相关人员取保候审,采取相应措施还款。按照法律规定如果能够还款可以从轻、减轻或免除处罚,也可以取保候审。但如果被害不及时到司法机关申报债权,将来返还财产时可能就没有自己的份额了。

然而目前,留守在银河SOHO的老人们寄希望于白志明能够归还他们全部的本金。“应该把他放出来,赶快让项目都上了马,还我们钱,”杜女士说。她所指的“项目上马”其中之一就是白志明曾对他们宣称的在印度落地“巴铁”,当曾去过巴铁拆除现场的记者向她讲述秦皇岛的具体情况,并询问“是否想过巴铁本来就不可能建”的时候,她仍然斩钉截铁地回答“没想过”。

责任编辑:李明徽;主编:公培佳


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