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北京银行上市十周年 资本实力品牌价值实现跨越式发展

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2017-8-4 20:49:16

摘要:上市十年来,北京银行资本实力和发展能力大幅提升,规模效益、品牌价值都实现了跨越式发展。

北京银行上市十周年   资本实力品牌价值实现跨越式发展

本报记者 简宁 北京报道

十年创新坚守,十年砥砺前行。

历史的时钟回拨至2007年9月19日,伴随上海证券交易所一声清脆的响锣,北京银行正式登陆A股市场。首次公开发行12亿股,募集资金150亿元,发行市净率为3.19倍,市盈率为36.38倍,北京银行为当年精彩纷呈的资本市场又添加了浓墨重彩的一笔。

自此,北京银行以崭新的姿态面向广大投资者,并肩负起打造“首都金融的国际化品牌”的艰巨使命。

上市十年来,北京银行资本实力和发展能力大幅提升,规模效益、品牌价值都实现了跨越式发展。截至2017年一季度末,实现了规模与结构、速度与质量的均衡协调可持续发展。发展规模稳步提升,表内外总资产近3万亿元。盈利水平保持领先,净利润增速达到6.16%,成本收入比和人均创利位居上市银行前列。

2017年,北京银行品牌价值持续提升,在全球千家大银行排名中,北京银行按一级资本排名提升至第73位,十年间跃升了近500位,连续三年跻身全球百强银行。

在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,北京银行品牌价值超过300亿元,排名中国银行业第7位。

成功上市 持续提升资本实力

北京银行启动发行上市期间,在半年多的紧张筹备过程中,经受了监管部门、投资者和资本市场的重重考验,创造了股权清理最难、上市进程最快、融资效率最高、冻结资金最多等多项业绩,极大地提升了资本实力和发展潜力。

2007年9月19日,通过发行上市,北京银行的总股本金达到62.28亿元,资本实力进一步壮大,股权结构进一步优化。

2012年,北京银行克服重重困难,充分开展创造性工作,圆满完成上市后首次再融资工作,筹集资本118亿元,成为当年唯一一家募资额超过百亿元的上市公司,极大地提升了北京银行的资本实力和发展能力。

2015年4月9日和5月11日,北京银行先后两期发行二级资本债券,共募集资金180亿元,票面利率分别为5.45%、5.19%,均以同期市场的最低利率圆满完成发行,为业务拓展和改革创新提供资本支持。

2016年7月,北京银行成功发行130亿元优先股,提升一级资本充足率、资本充足率约1个百分点左右。同时,定向增发方案已于2017年4月24日通过董事会批准,本次非公开发行规模预计220亿元左右,按静态测算将提升核心一级资本充足率近1.6个百分点,可有效支持北京银行未来三年的资本需求,并将显著增强银行风险抵御能力。

适时的资本补充是银行保持健康发展的必要条件之一,上市十年北京银行已摸索出一套完整的资本补充机制,资本的补充与业务发展已然形成良性的动态平衡,资本补充长效机制的建立将确保北京银行始终行驶在业务发展与创新的快车道上。

与此同时,上市十年来,北京银行持续升级自身的风险防控能力,将自成立之初即形成的企业风险文化逐步融入血脉之中,不断完善全面风险管理体系,持续巩固风险管理的核心优势。加大信贷资产减值准备提取力度,确保充分覆盖风险,提高风险抵御能力。

截至2016年末,北京银行不良贷款率为1.27%,资产质量保持稳定;拨备覆盖率256.06%,拨贷比3.25%。截至2017年一季度末,不良贷款率为1.24%,较年初下降0.03个百分点,在经济下行压力下,资产质量和风险抵御能力始终保持上市银行优秀水平,被媒体誉为“经营最稳健的银行”。

综合经营 构建多元服务平台

伴随着登陆资本市场,北京银行发展前景更加广阔,未来发展蓝图也更加明晰,一方面是综合化经营的脚步不断加快,另一方面跨区经营也在提速。

2008年12月,由北京银行发起设立的北京市首家村镇银行——北京延庆村镇银行隆重开业,2011年、2012年浙江文成村镇银行和吉林农安村镇银行先后成立,成为北京银行服务新农村建设的有力举措。

2010年3月,北京银行出资设立北银消费金融公司,标志着中国第一家消费金融公司破土萌生。同年7月,北京银行与ING保险各出资50%,合资设立中荷人寿保险有限公司,成为首家获准入股保险公司的中小银行。

继与ING保险合作后,2013年北京银行与法国巴黎保险集团达成合资经营中荷人寿保险公司的战略合作协议,目前公司资产突破110亿元,2014年保费收入突破25亿元。

2013年3月,北京银行与加拿大丰业银行、北京有色金属研究总院共同出资设立中加基金管理公司,成为第三批银行系基金公司试点中首家获批成立的基金公司。目前,公司管理资产总规模超过1300亿元,旗下管理的中加货币市场基金业绩排名2014年市场同类产品首位。

2014年1月,北京银行发起设立北银金融租赁公司,成为首家由城商行发起设立的金融租赁公司,目前公司总资产超过200亿元。

2014年,北京银行积极推动河北蠡县农信社的风险处置化解工作,并筹建“河北蠡州北银农商银行”,为优化京津冀金融生态环境、推动京津冀协同发展作出积极贡献。

此外,上市后,北京银行跨区发展提速,多措并举服务地方经济发展。截至目前,已在全国多个区域设立13家一级分行、8家二级分行,并下沉金融服务,设立145家社区银行,全行分支机构总数达到527家,并设立多家村镇银行。

2014年,北京银行把握京津冀一体化、“一带一路”等国家战略机遇,实现了对京津冀、长三角、珠三角三大经济区域以及中西部市场的有效覆盖,形成了优势互补、联动发展的生动局面。

在走出区域的过程中,北京银行将北京地区特色业务品牌加速复制推广到全国市场,全力服务“大众创业、万众创新”的时代浪潮、个性化多样化消费需求,为地方经济转型升级、提质增效贡献最大力量。

创新求变 主动拥抱时代浪潮

十年的耕耘,北京银行着力打造特色金融品牌,始终坚持“服务地方、服务中小、服务市民”的鲜明市场定位,在市场夹缝中率先打破同质化竞争,形成“科技金融”、“文化金融”、“绿色金融”、“惠民金融”等特色品牌。

目前,累计为10万户中小微企业提供服务,为近3万户中小微企业发放贷款超过1.5万亿元,北京每4家中小微企业就有1家是北京银行的客户,将一大批处于初创阶段的小微企业,培育成为高成长型优质企业。

在此基础上,面对中国互联网的蓬勃发展,北京银行主动创新,携手直销银行领域全球领先的ING集团,在国内第一家推出了直销银行品牌。

为借力ING全球直销银行发展的成功经验,2014年3月21日,时任北京银行董事长的闫冰竹率团赴荷兰访问,与ING就合作开展电子银行业务进行深入商洽,达成互联网金融合作意向。并在国家主席习近平访问荷兰期间,作为中荷两国经贸合作的重要内容之一,在习近平主席的见证下,北京银行与ING签订了深化双方战略合作的协议。推出“惠存类、慧赚类、会贷类、汇付类”四大产品体系,大力发展“互联网普惠金融”,取得了良好的发展成效和社会反响。

同时,北京银行开创性与互联网公司合作,打造金融与互联网融合新优势。与小米公司签署全面战略合作协议,在移动支付、便捷信贷、产品定制和渠道拓展等方面展开深入合作;与360公司签署全面战略合作协议,在协同防控互联网金融风险、数据防泄露、安全服务、互联网金融等多个领域开展合作。

2016年,北京银行金融创新实验室发展建设取得新突破,积极拥抱互联网,产出近20项业内领先的优秀创新成果。

2016年4月,北京银行“投贷联动”业务获得首批试点资格,率先发布“投贷通”金融特色产品,为创业板、中小板上市、“新三板”挂牌的北京企业,提供科技金融服务占比分别达到90%、75%、55%。2016年,智慧银行完成深圳、北京两地试点建设,扎实推进轻型发展战略,完成金融科技创新驱动下银行智慧化转型的关键一步。

十年来,北京银行履行社会责任成绩斐然,展现金融企业责任担当。2016年,北京银行积极履行社会责任,累计向市财政缴纳税收超过600亿元,累计支持保障性安居工程贷款余额139亿元,得到了社会各界广泛赞誉和认可。先后获得了 “中国银行业理财机构最佳社会贡献奖”、“2016卓越竞争力中小企业服务银行”、“中国最受尊敬企业”等多项荣誉,大爱信用卡荣获 “2016年度最具社会责任信用卡”等多个奖项,为促进社会和谐稳定、健康发展贡献了力量。

上市十周年是北京银行跨越式发展的十年,是北京银行从一家区域性城商行走向综合化国际化的十年,更是北京银行全体员工无私奉献勇于拼搏的十年。

站在新的起点上,北京银行董事长张东宁表示,北京银行将以更加坚定的信念、更加辛勤的付出,积极主动拥抱经济新常态,紧紧抓住战略机遇期,不断拓展发展新蓝海,全力打造差异化、特色化、精细化优质服务品牌,建设服务领先的国际一流商业银行。

编辑:严晖

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