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互联网金融产业基金密集成立,大集团布局上下游“粮草先行”

作者:金微

来源:华夏时报

发布时间:2017-8-11 14:15:12

摘要:同一天三家产业基金同时宣布成立,剑指互联网金融上下游。这种快速收购方式一方面利于打造其产业生态链团环,还可以弥以自身在流量、数据、牌照等方面的不足。

互联网金融产业基金密集成立,大集团布局上下游“粮草先行”

华夏时报(公众号:chinatimes)记者 金微 北京报道

8月10日,同一天三家产业基金同时宣布成立,均指向互联网金融上下游。

其中,51信用卡宣布启动与嘉实投资合作的第三期10亿元规模的“51信用卡产业投资基金”,围绕互联网金融上下游布局。新浪成立5亿美元规模的“Online Finance Fund”基金,也主要投资中国互联网金融公司,另外,京东金融正式撑起旗下首支定位于消费领域早期投资的风险投资基金“千树资本”。

在互联网金融专项整治、监管趋严等背景下,互联网金融产业基金却出现火爆局面,一些大的互金集团联合VC重金打造产业基金,快速收购产业上下游的创业公司,一方面利于打造其产业生态链团环,还可以弥以自身在流量、数据、牌照等方面的不足。

产业基金密集成立

8月10日,新浪首席执行官曹国伟在公司第二季度业绩电话会议上对投资者表示,公司董事会批准成立了一支 5 亿美元的基金,用于投资向中国消费者销售资管产品和保险服务等互联网金融产品的公司,包括初创公司以及银行或保险公司此类更加成熟的公司。新浪表示其品牌、流量和用户数据是很大的优势,能够与互联网金融公司形成“1+1>2”的协同效应。

无独有偶的是,金融科技企业51信用卡在北京举行“齐投并进”投资战略发布会,并公布了新一轮的产业投资基金布局思路,51信用卡将在前两期产业投资的基础上联合嘉实投资发起第三期10亿元产业投资基金,围绕互联网金融科技行业内的数据、资产、流量以及其他有前景的领域进行布局。

尽管51信用卡此时才对外公开其投资战略,但事实上从2016年初开始,51信用卡就已经在互联网金融产业上下游布局了多个项目。截至目前,已累计完成现金卡、分期管家、机蜜、好多数、鲨鱼记账等15个投资项目,其中有3个在投项目陆续受到其他资本认可,获得后续融资。

51信用卡称这些投资不仅实现了良好的投资回报,也带动了被投企业的良性发展。

此前,51信用卡已分别与泛城资产和盈动资本合作设立了两期产业投资基金,而这次则是嘉实投资联合发起设立。

51信用卡发起成立的产业投资基金模式有种浓厚的互联网产业特色,据51信用卡CFO赵轲向亿欧介绍,这种以具体的产业公司+专业基金管理公司合作的模式,以51信用卡作为资源+渠道+行业选择和评定方,引入专业基金管理公司的资金募集和管理以及风险操作能力,以共同达成实际创业类风投项目。

51信用卡作为国内最早从事信用卡账单管理的移动互联网平台,已从用户的信用卡账单管理为核心的信用卡金融生态,逐步过渡到以金融服务为核心,囊括个人信贷、互联网理财等产品的互金业务生态。

在51信用卡看来,发起产业投资基金,是从产业发展成熟度和自身在互金深耕能力的一种外部开放。赵轲表示,产业投资是极具发展前景的朝阳行业,“当公司主业发展已进入较为稳定的阶段,我们希望能够追求更多元化的发展方向和产业布局。”

在其合作合作伙伴嘉实投资CEO 仇小川看来,51信用卡作产融结合、做互联网金融产业链闭环,想象力非常大,“这就是他的粮草,粮草先行。”

收购牌照打造闭环

8月10日,京东金融旗下首支定位于消费领域早期投资的风险投资基金——千树资本正式成立。京东金融透露,千树资本投资目标为天使轮到A轮的初创公司,核心理念是以数据为投资决策引擎,以众创生态和金融科技为投后支撑,通过投资占小比例股份,不在战略和运营上过多限制和干扰被投企业,最终达到与被投企业共同成长,分享中国消费领域长期增长红利的目的。

专注消费领域的千树资本已在生活科技、个人健康、时尚日用、文娱内容等细分领域投资布局了8H、猫王、润米、最生活等项目。对被投企业而言,通过与产业投资方在数据、流量、用户、信用等资源的合作实现业绩突破和快速发展,成为其主要需求。

京东金融副总裁马骥表示,依托京东金融众创服务体系,千树资本整合体系内优质资源,可以为被投企业提供培训、服务、渠道、金融服务等定制化投后支持;通过京东金融的供应链金融和农村金融为“双创”企业全生命周期的资金和资源方面支持等。

事实上,无论是京东金融还是51信用卡,其产业基金投资的方向呈现了跨行业融合的现象,同时生态圈、产业链条的各个企业还可以互相协作,有利于弥补集团在牌照方面的不足。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言在接受《华夏时报(公众号:chinatimes)》记者采访时表示,在金融强监管背景下,涉嫌违规的领域越来越多,违规经营的成本越来越高,行业加速分化,持牌机构忙于合规尚有存活空间,无牌机构获牌难虽有实力却可能难以存活,行业进入加速分化和洗牌阶段。“这个时期,为大机构、大集团收购一些有特色、有实力、无牌照的Fintech公司提供了比较好的时间窗口。”

值得一提的是,今年4月有消息称,51信用卡完成了对第三方支付持牌机构北京雅酷时空的全资收购,收购价为11亿元,但51信用卡随后表示与事实不符。而51信用卡在当天公布的15家被投企业中,也未出现此前曝光的雅酷时空

新浪CEO曹国伟在成立“Online Finance Fund”互联网金融投资基金也指出,该公司将把金融服务工作重点放在自己可以获得牌照的类别,或者与能够获得牌照的伙伴合作,这是从一些早期的失败投资中吸取的经验教训。

在当前互联网监管政策进一步趋严之下,牌照等资源显得更加珍贵,而产业基金快速收购也被看作是一种提前的布局,因为社会对互金的刚需仍存在。

孙小川说,整个互联网金融行业的监管政策慢慢趋紧,从投资的角度来说它的风险是在加剧,但我们仍然选择和51信用卡进一步加强合作有我们的逻辑。

“我们认为当投资到一定阶段的时候是产融结合,51信用卡是做互联网金融,市场需求是刚性的,我们认为投资最高的境界是产融结合。其中,中国目前正处于经济转型期。对比先进国家的资本市场,我们会看到一个很显著的特点资本市场IPO数量上半年最多的新科技和新消费。当社会发展到一定程度的时候,科技和消费就会扮演主力。”

编辑:金微 主编:冉学东


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金微,华夏时报记者,报道领域:宏观经济、农业、PPP、互联网金融等;江西人,曾供职于新华社导报、每日经济新闻,代表作品:转基因动物异常事件、铁路资产低估案、城镇化变形记、三大主粮全线下跌等。微信公众号:记者金微(jinway2020)

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