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北京银行全力服务实体经济 实现持续稳健发展

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2017-8-25 20:01:32

摘要:截至2017年6月末,北京银行对实体经济发放贷款总额突破1万亿元,余额达到10042亿元,上半年新增贷款1260亿元,增长14%,信贷增量较去年同期多增346亿元。

北京银行全力服务实体经济  实现持续稳健发展

本报记者 简宁 北京报道

在成立之初,北京银行便提出了“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的发展理念。上市十年来,北京银行始终围绕服务实体经济这条主线,坚持差异化、特色化、专业化发展道路,大力支持中小微企业,创新模式服务市民百姓,在助力实体经济提质增效的同时,实现了自身的创新发展。

2017年,北京银行坚持以供给侧结构性改革为主线,通过深化改革、积极创新、回归本源、专注主业,进一步提升服务实体经济的能力和水平,全力支持实体经济健康发展。

截至2017年6月末,北京银行对实体经济发放贷款总额突破1万亿元,余额达到10042亿元,上半年新增贷款1260亿元,增长14%,信贷增量较去年同期多增346亿元。

支持京津冀协同发展、“一带一路”、长江经济带人民币贷款余额467亿元,较年初增加124亿元。其中,支持京津冀协同发展贷款198亿元,较年初增加19亿元,增长10.6%;支持“一带一路”贷款189亿元,较年初增加83亿元,增长78.3%;支持长江经济带贷款80亿元,较年初增加23亿元,增长40.3%。

对接国家战略工程

助力实体经济转型

北京银行紧密跟踪和服务“一带一路”及长江经济带建设、京津冀协同发展、城市副中心建设、自贸试验区改革创新、东北老工业基地振兴等国家重大战略和《中国制造2025》等重大决策实施进展,不断改进信贷管理政策和流程,提供一揽子综合性金融服务,探索创新多元化金融服务。

同时,积极推动长江经济带重点企业项目,成功为多家大型AAA级企业发行超短期融资券;专项信贷支持文创产业、节能减排等长江经济带重点领域,累计放款81亿元。

不仅如此,北京银行还发挥金融助推器作用,积极扶持实力强、有比较优势的企业“走出去”,与“一带一路”及产能合作重点国家有关企业开展基础设施建设、国际产能和装备制造等多方面合作,进一步提高“两优”贷款和进出口信贷支持力度,支持生产型海外项目建设。

此外,北京银行推进产品创新,为企业跨境贸易、工程承包、投资等提供专项金融服务方案,跟进企业跨境投资、并购业务融资需求,组织银团贷款、并购贷款扶持企业境外子公司发展。

降低企业融资成本,推出外汇融资优惠促销活动,优先支持国家基础建设项目、国际产能和装备制造企业出口。借助自贸试验区促进跨境投融资便利化,发布北京银行自贸区金融服务首款新产品——“自贸盈”,整合本币外币、离岸在岸金融资源,为自贸区内企业“走出去”量身打造专属的综合金融服务。

打造特色品牌

满足实体经济差异化需求

北京银行紧密围绕国家战略,不断开辟金融蓝海,探索形成“科技金融”、“文化金融”、“绿色金融”、“惠民金融”等特色品牌。积极参与科技金融创新试点,开创了多项科技金融的“第一”。

北京银行累计为近20000家科技型小微企业提供信贷资金超过3000亿元,在北京地区为100%创业板上市企业、80%中小板上市企业、50%“新三板”挂牌企业提供服务。累计为5000家文创企业提供资金1500亿元,在北京市场占有率超过50%。

在科技金融方面,北京银行引领科技金融创新潮流,积极探索投贷联动,成为北京地区唯一一家投贷联动试点银行。凭借科技金融的发展成绩以及特色化的托管服务方案,成为科技部“国家科技成果转化引导基金创业投资子基金”招标项目10家入围银行之一。

截至6月末,北京银行科技金融贷款破千亿,达1075亿元,较年初增加189亿元,增幅21%。

在文化金融方面,北京银行参加首都文化产业协会成立大会,并作为副会长单位与首都文化产业协会签署100亿元意向性授信协议。与朝阳区政府签署《关于国家文化产业创新实验区战略合作协议》,在未来5年内为实验区提供意向性授信1000亿元,并推出设立专营机构、组建文创产品创新实验室等“六大支持举措”。截至2017年6月末,文化金融贷款余额536亿元,较年初增加102亿元、增速23.5%。

在绿色金融方面,北京银行积极发展绿色信贷,优化内部组织架构、考核体系和制度流程,加强绿色信贷团队建设,建立发展绿色信贷的长效机制,大力发展能效贷款、合同能源管理未来收益权质押贷款、排污权抵押贷款、碳排放权抵押贷款等,支持节能环保产业发展。

另外,北京银行积极发行绿色金融债券和推进绿色信贷资产证券化,为企业发行绿色债券和绿色资产证券化产品积极提供承销等金融服务。

2016年,北京银行积极与北京节能环保中心进行工作对接,从产品对接、客户渠道、宣传推广等角度双方建立了合作伙伴关系,荣获中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)“十二五”节能服务产业突出贡献奖、“2015年EMCA优秀会员单位”,进一步提升了北京银行绿色金融品牌影响力。

创新服务模式

解决融资发展难题

“融资难”、“融资贵”一直是困扰实体经济发展的沉重包袱,为确保小微企业贷得到、贷得快、贷得廉,北京银行自成立以来,始终保持全部贷款额度中不低于50%的专项额度用于发放中小微企业贷款,强化特色支行建设,创新推出小微企业“批量化、模式化、简单化”服务模式,打造了“小巨人”中小企业服务品牌。

同时,降低企业资金周转成本,创新无还本续贷、循环贷款等小微企业流动资金贷款还款方式。推进小微金融服务创新,不断探索“银税互动”、“银税保互动”、“双基联动”、“网格服务”等新服务模式。

目前,北京银行小微贷款余额3347亿元,占全行贷款余额的41%,累计为10万户小微企业提供服务。

根据《国务院关于积极发挥新消费引领作用加快培育形成新供给新动力的指导意见》,结合服务消费、信息消费、绿色消费、时尚消费、品质消费和农村消费等六大重点领域的需求,北京银行积极创新和改进符合相应消费群体特点的差异化金融产品和服务,大力支持刚需和改善型住房消费需求;推出“短贷宝在线通”,简化业务流程、降低融资成本,实现小额提款即时到账、经营回款随时还款、还款明细自助查询三大功能。

推出线上“金贷宝”,实现1分钟预审、10分钟放款、一站式全流程在线办理;“富民贷”推出农合宝、社员宝、见贷即保、MPOS流水贷等子产品,不断提高郊区市场金融服务水平;成功发行30亿个人资产证券化,改善资产结构,为满足更多购房、创业和居民消费需求提供了发展空间。

不仅如此,北京银行加大“三农”领域资源配置,探索优化业务模式,形成各类机构协调互补的多层次农村金融服务体系,围绕现代农业发展需求,加大对新型农业经营主体和重点领域的支持力度。

持续业务模式创新,与北京市农业融资担保有限公司合作开展“龙头企业信用保”业务,对于国家级、北京市级农业产业化龙头企业提供不超过300万元贷款支持。

提供智能服务

探索服务实体经济新模式

在技术支撑上,北京银行加强大数据、云计算、社交网络、移动通信网络等新一代互联网技术与传统金融线下服务的有效融合,率先设立国内领先的金融创新实验室,首推智慧银行试点项目,斩获近10项专利。

在国内率先推出“直销银行”品牌,相继推出新e代电子银行,将智能服务转化为提高效率的新模式。在商业模式上,积极探索投贷联动创新模式,创新设立中国银行业首家银行“孵化器”——中关村小巨人创客中心,为创业会员提供创业孵化、导师辅导、财务顾问、投资对接、融资规划等一体化创新服务,建立健全“创业孵化+股权投资+债权融资”一体化服务模式。

另外,北京银行切实加强和改进对贫困地区贫困人群的金融服务,提升金融服务覆盖率、可得性和满意度。不仅以农村地区为突破口,推广富民直通车普惠金融业务,打通京津冀一体化农村金融服务“最后一公里”,而且以互联网技术为突破口,探索“金融+互联网”模式,创新扶贫金融产品和服务。

北京银行还广泛应用网上银行、手机银行,创新推出京彩e账户虚拟账户业务,积极拓展线上产品的应用场景、严控风险打造更安全的电子银行、通过7x24小时全业务咨询的电话银行服务,为客户带来更高质的服务体验,全方位提升金融服务的自动化程度、推进农村基础金融服务全覆盖,践行北京银行“便民”、“惠民”、“利民”的服务理念。

展望未来,北京银行相关负责人表示,将继续秉承金融服务实体经济的本质要求,主动适应经济新常态下的金融服务需要,统筹兼顾、因地制宜、综合施策、主动作为,持续改进和强化服务实体经济的能力,将更好地满足实体经济有效金融需求作为创新发展的出发点和落脚点,肩负起时代赋予的责任和使命。

为此,北京银行进一步做好顶层设计和统筹规划,形成服务实体经济发展合力;做好金融支持“三去一降一补”各项工作,实施“有扶有控”的差异化信贷政策。

同时,北京银行做好风险防控和信息共享,着力防范和化解产能过剩行业、地方政府融资平台、房地产、互联互保等重点领域风险,综合排查治理外部风险向银行体系传导。加快不良贷款核销,丰富不良资产市场化处置方式。加大资本工具创新和发行力度,提升资本补充和损失吸收能力。积极倡导“稳健经营、内控优先、全员参与、过程管理”的风险管理文化,夯实永续发展基础,确保全行在市场风浪中稳健经营、行稳致远。

编辑:刘春燕


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