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工商银行欲控股山西信托 银行系信托规模将爆发

作者:吴敏

来源:华夏时报

发布时间:2017-8-25 20:15:16

摘要:随着大金控时代的到来,银行无疑成了争夺信托牌照最强的竞争者。银行为布局金融全版图而参股信托公司的案例也越来越多。

工商银行欲控股山西信托 银行系信托规模将爆发

本报记者 吴敏 北京报道

随着大金控时代的到来,银行无疑成了争夺信托牌照最强的竞争者。银行为布局金融全版图而参股信托公司的案例也越来越多。

近日,有媒体报道称,山西信托将以增资扩股的方式引入战略投资者并出让控股权,工商银行有意借此良机拿下信托牌照,双方的洽谈已有数月之久。

8月24日,《华夏时报》记者向工商银行方面求证,对方表示:“对外界传闻不作评论。工行一贯履行信息披露职责,凡确切消息都会主动披露。”

但无论如何,在国家政策鼓励金融服务实体经济的当下,信托因其具备全业务功能,无疑是契合当下政策导向最佳的金融载体。

金融信托基金专家孙飞在接受《华夏时报》记者采访时则表示:“我国的《商业银行法》规定,商业银行不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。也就是说工商银行能否获得山西信托的控股权,最终还需要‘特批’,但我个人认为成功的可能性很大。”

连续3年业绩“双降”

公开资料显示,山西信托前身为山西省经济开发投资公司,成立于1985年4月1日,1991年更名为山西省信托投资公司。截至2017年3月末,山西信托注册资本为13.57亿元,其中山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%,太原市海信资产管理有限公司持股8.3%,山西国际电力集团有限公司持股1%。

记者查阅山西信托历年年报发现,其2010年至2016年的净利润分别为1.01亿元、8742万元、1.33亿元、2.06亿元、1.48亿元、9354万元、8394万元;2012年至2016年营业收入分别为4.13亿元、6.02亿元、5.7亿元、3.08亿元、2.82亿元。不难发现,2013年是一个分水岭。此后山西信托业绩连续3年“双降”,并且下降幅度进一步扩大。

值得注意的是,从山西信托的资产分布来看,其历年在实业方面的投资占比都非常高,2013、2014、2015、2016年分别占56.15%、46.79%、38.35%、35.55%。

由于受实体经济景气度下滑、企业盈利增速放缓、偿债压力加大等多重因素影响,山西信托在实业方面的投资也在逐年下降,但相比于同行,占比仍然较高。

此外,山西信托近年来曝出的风险事件亦不在少数。最为知名的就是,2013年山西联盛能源集团破产案。当时被卷入其中的多家信托公司中就有山西信托,涉及规模5亿元,时至今日,该案仍然悬而未决。

其年报还显示,山西信托在信托业务方面还涉及多起重大未决诉讼案件。其中包括甘肃七个井矿业有限公司,涉案本金5.25亿元;山西昔阳安顺三都煤业公司,涉案本金6亿元。

不过,在孙飞看来,或许正是山西信托目前的处境,才是工商银行入主的最佳时机。8月24日,《华夏时报》记者致电山西信托,欲了解更多信息,不过电话一直无人接听。

工商银行入主最佳时机

工商银行作为“宇宙第一大行”,截至2016年末总资产已经达到24.14万亿,还是我国最大的存款行和贷款行。而截至2016年末,全国68家信托公司管理的信托资产总规模为20.22万亿元,工商银行的总资产覆盖掉了整个信托业的资产规模还绰绰有余。

事实上,银信合作一直是信托业发展的主要模式。尤其是今年7月27日,银监会下发的《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》中,对银行业务资质分类管理,基础类的银行,理财业务将不能投资非标和权益类资产;要求银行理财投资非标资产,只能对接信托计划,而不能对接资管计划;禁止银行发行分级理财产品。

若未来银行理财新规落地,银信规模占比还将进一步回升,而信托牌照对于银行的作用更是不言而喻。

孙飞表示:“银行跟信托公司之间有非常强的业务互补性,银行的信誉度很高,全国各地都有自己的网点,这除了能给予信托公司资金和客户支持外,还有大量业务尤其是通道业务的合作空间。事实上信托规模的增长,通道业务功不可没。同时信托也有灵活的弹性的制度优势,可以联动货币、资产、资本市场。信托有银行股东背景,对信托公司帮助会非常大。工商银行若能控股山西信托,必然给山西信托带来巨大的利好。”

银行系信托突飞猛进

目前,银行系信托公司仅有4家,分别为建信信托、兴业信托、上海信托、交银信托。其大股东及持股比例分别为,建设银行67%、兴业银行73%、浦发银行97.33%、交通银行85%。

孙飞向记者表示,我国金融市场中,银行仍然处于主导地位,银行系信托公司依托银行股东资源,表现自然突出,尤其是在信托资产规模增长方面优势凸显。

2016年,4家银行系信托公司信托资产管理规模均位列行业前十。其中,建信信托资产规模为1.3万亿元排名第二;兴业信托资产规模9446.21亿元排名第三;上海信托、交银信托分别以8257.94亿元、7139.61亿元的资产规模排名第四和第六。

同时,在信托资管规模增速方面,交银信托、上海信托、建信信托、兴业信托分别为44.19%、35.69%、19.09%、2.45%。其中,建信信托资产规模已经超1万亿元。截至2016年末其信托资产规模已达到1.31万亿元。

孙飞向记者表示,若是工商银行能成功入主山西信托,相信这一数字将会被超越。

责任编辑:吴丽华 主编:冉学东

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