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《中国上市银行年报研究(2017)》发布 上市银行将呈现“五化”趋势

作者:林晓

来源:华夏时报

发布时间:2017-9-1 15:08:04

摘要:专家学者们认为,经过持续的改革发展创新,我国已经成为全球银行业资产规模最大、净利润规模最高的市场,品牌价值位居世界第一。综合来看,我国银行业在全球银行业中位列前茅,上市银行各项核心业绩指标更是在全球同业中崭露头角。

《中国上市银行年报研究(2017)》发布 上市银行将呈现“五化”趋势

本报记者 林晓 发自上海

“2017年上市银行‘五化’发展趋势,即轻型化、综合化、智能化、规范化和国际化。报告认为,各银行之间的经营分化情况越来越明显,无论是营业收入的增长、净利润的走势,还是金融科技的运用等,各行有共性变化更有差异之处。”9月1日,由《中国银行业》杂志社主办、上海市银行同业公会协办的“首届中国上市银行发展论坛” 在上海举办,在这次论坛上发布了的《中国上市银行年报研究(2017)》报告这样指出。

中国银行业协会秘书长黄润中、上海银监局巡视员张光平、中国银监会政策研究局金融政策处处长张晓宏等发表致辞,中国银行业协会首席经济学家、国家“十三五”发展规划专家委员会委员巴曙松、浙商银行行长刘晓春、交通银行首席经济学家连平先后发表了主旨演讲。报告主编、恒丰银行研究院执行院长董希淼代表报告编委会发布了该报告。

专家学者们认为,经过持续的改革发展创新,我国已经成为全球银行业资产规模最大、净利润规模最高的市场,品牌价值位居世界第一。综合来看,我国银行业在全球银行业中位列前茅,上市银行各项核心业绩指标更是在全球同业中崭露头角。随着我国供给侧结构性改革的深入推进,经济增长动能处在转换过程中,在去产能、去杠杆、去库存等结构调整压力下,宏观经济运行仍面临诸多风险,上市银行持续健康发展面临新的机遇和挑战。

报告显示,2016年我国宏观经济总体趋于平稳,在利率市场化不断推进、“营改增”改革影响逐步显现、金融监管趋严等因素影响下,上市银行年度业绩总体呈现以下特点:规模依赖现象有所缓解,零售贷款快速增长,营业收入增速放缓,收入结构进一步优化,净利润保持低位增长,资产质量压力犹存,科技投入力度不断加大等。报告还重点关注了银行业面临的一些挑战,比如:在理财业务增速下滑、同业负债占比较高的情况下,业务模式面临转型重塑;资本充足率和核心一级资本充足率出现2013年来的首次下降,资本补充压力较大。

同时,报告展望了2017年上市银行“五化”发展趋势,即轻型化、综合化、智能化、规范化和国际化。报告认为,各银行之间的经营分化情况越来越明显,无论是营业收入的增长、净利润的走势,还是金融科技的运用等,各行有共性变化更有差异之处。报告通过对年报业绩指标的对比分析,呈现了商业银行转型升级成果及亮点,为下一步银行业转型发展提供了经验借鉴。

报告围绕银行业的热点、焦点问题进行了专题研究,注重透过上市银行年报挖掘出整个银行业的发展特点、亮点和面临的机遇挑战。

下一步,中国银行业将走向何方?四个分报告分别从信用风险、战略动向、负债管理、业务经营等角度,对我国银行业未来发展趋势进行展望。比如,风险信用方面,报告认为未来一段时期,银行信用风险整体可控,但一些潜在风险压力或隐患仍有待解决。战略动向方面,零售业务、小微金融、金融科技以及集约式轻型化发展成为上市银行战略转型的新方向。负债管理方面,从资产角度看,个人贷款增速仍将扩大,住房按揭贷款或将收缩,债券投资力度仍将加大,非标回表压力将上升;从负债角度看,负债来源回归存款,但存款业务压力进一步加大,同业存单发行规模及增速或将有所收缩。业务经营方面,报告还对2017年上市银行部分重点业务创新发展趋势进行了预判,认为信用卡业务将打造闭环生态,跨界合作挖掘更多支付场景;投行业务将借助资本市场发展良机,拓展新业务品种;资管业务进一步回归代客理财本源,提升投研能力;同业业务的内涵、模式将向更为广义、开放方向发展。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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