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江苏多家银行因严重违反审慎经营规则吃罚单

作者:王俊仙

来源:华夏时报

发布时间:2017-10-31 15:12:06

摘要:常州银监分局开出4张罚单,主要针对的是四家银行贷后资金监管等问题,行政处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项——“严重违反审慎经营规则”。

江苏多家银行因严重违反审慎经营规则吃罚单

华夏时报记者 王俊仙 南京报道

10月30日,江苏银监局官网上公布了一批下辖分局所做出的行政处罚决定。

其中,常州银监分局开出4张罚单,主要针对的是四家银行贷后资金监管等问题,行政处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项——“严重违反审慎经营规则”。

其中,工商银行常州分行所受罚款数额最大,为40万元,主要违法违规事实是“对贸易背景真实性审查不严格,开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现;对贷后资金使用情况监控管理不到位,致使贷款资金被挪用还贷”。邮储银行常州分行和中信银行常州分行则分别因“未按照规定检查监督贷款资金使用情况,致使信贷资金回流至借款人账户”和“未按照规定检查监督贷款资金使用情况,致使贷款资金回流至借款人,对票据业务贸易背景真实性审查不严”各被处以30万元罚款;还有一家村镇银行——常州钟楼长江村镇银行因“贷款‘三查’不到位”,也遭罚30万元。

《华夏时报》记者注意到,工行还遭到盐城银监分局合计罚款50万元。

盐城银监分局开具的3个罚单所依据的条款也都是“《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项”。其中,工行盐城分行和射阳支行分别因“违规办理信用卡购车分期付款业务”和“办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务”各遭罚25万元,邮储银行盐城分行则因“办理无真实贸易背景的国内信用证业务”被处以25万元罚款。

苏州银监局开了三张罚单,其中对上海银行苏州分行“以自有资金嵌套通道向房地产企业提供融资,贷款资金回流支付土地出让价款”的行为没收144.71万元违法所得,并处罚款144.71万元,而在该违法违规行为中负管理责任的金晓文则遭“警告,罚款十二万元。”

此外值得注意的是,苏州银监分局还查出了一项挪用消费贷款的违法行为,因“消费贷款被挪用购买住房或投资领域,未经任职资格核准违规任命高管”,民生银行苏州分行遭罚75万元。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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