热门标签

首页金融正文

《新中产资产配置报告》出炉 或破解3亿新中产财富焦虑

作者:胡金华

来源:华夏时报

发布时间:2017-12-6 17:21:27

摘要:12月5日,吴晓波频道联合功夫财经在上海发布《2017新中产资产配置报告》(以下简称《报告》)。报告称,基金组合服务让资产配置不再只是富人投资专属,新中产投资1万元也能享受到百万级的专业资产配置服务,成为更适合新中产的资产配置方式。

《新中产资产配置报告》出炉 或破解3亿新中产财富焦虑

本报记者 胡金华 上海报道

12月5日,吴晓波频道联合功夫财经在上海发布《2017新中产资产配置报告》(以下简称《报告》)。报告称,基金组合服务让资产配置不再只是富人投资专属,新中产投资1万元也能享受到百万级的专业资产配置服务,成为更适合新中产的资产配置方式。作为基金组合服务开创者,薛掌柜10年基金组合服务研究与实战,历经4次迭代,实现10年历史平均年化收益率11.3%,成为唯一入选案例。

该份报告显示,改革开放30年以来,伴随体制变革和财富的增长,中国金融市场迅速发展,国民投资意识日益觉醒。按权威机构预测,以家庭年收入超过10万元为标准,中国新中产数量超过3亿。但他们却因通货膨胀、个人投资能力不足导致财富贬值而深感焦虑。

我国居民投资特点是“重储蓄,轻投资”,在财富配置时,房地产、存款占新增财富80%左右。但房产低流动性和储蓄低收益率,并不能保证长期稳定的现金流和足以覆盖通胀率的财富增值。想战胜通货膨胀获得更高收益,部分新中产愿意冒一点风险,《报告》提到,超七成新中产投资股票,五成投资基金。

但在波动的市场中,真正赚钱的投资者寥寥无几。《报告》显示,高达68.8%的新中产投资收益很少或忽略不计,59.2%的新中产认为亏损是因为自己投资方面的知识经验太少。此外,还有85.8%的新中产表示没有充足时间来打理自己的投资。

在资产泡沫和财富缩水压力下,寻求优质资产,获得稳健投资收益,成为新中产缓解财富焦虑的共同诉求。《报告》显示,82.4%的新中产家庭拿出30%以上的家庭收入用于投资或储蓄。作为新中产收入重要来源,投资收益将成为区分贫富的重要标志。

同时,当前监管机构对非标准化债权资产做出了明确规定,对资金池业务重拳打击,打破刚性兑付,对资管产品提出了更严格的管理办法。在这种宏观经济背景下,不能再简单地以“收益率高低论英雄”,要想获得高收益就必须承担相应的风险。因此,新中产想要通过投资获得更高的额外收入, 资产配置是一种更优的方式。

发布会上,薛掌柜创始人薛峰结合当前经济形势,在谈到如何为投资者构建投资组合问题上,认为在“新时代、新金融、新配置”时代背景下,国内经济进入高质量增长时代,新中产面对浮动收益,必须靠资产配置来解决收益和风险的关系。薛掌柜基金组合服务面对复杂市场行情,由专家团队全程打理,从4000多只基金中精选4——6只优质公募基金构建投资组合,并根据市场行情动态调整,分散风险,追求中长期稳健收益。

据悉,作为基金组合服务的实战研究先驱,薛掌柜于2006年成立国内首家基金组合研究院,以资产配置为核心理念,结合中国本土市场特征,10年专注基金组合策略的研究与实战,历经4次迭代升级,取得了10年平均年化收益率11.3%的业绩,为新中产带来中长期稳健收益。

此外,薛掌柜还打破行业常规,首创“不达超额收益,不收任何服务费”的模式,即根据投资者风险承受能力测评结果设定超额收益起点:7%、8%、9%(年化收益率),只有当投资者实际年化收益率超出超额收益起点时,薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费,把投资者利益放在首位,让他们先赚钱。

未来十年,中国将进入全球资产配置时期。新中产人群财富管理意识在增强,对资产配置及专业化投资服务需求也日益显著。如何降低投资风险,获得更稳健投资收益,是未来十年新中产财富管理制胜的关键。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

(1)收藏(0)

评论

风口浪尖内容页