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亿元级的处罚来了! 广发银行因 “侨兴债“案件被罚没7.22亿元

作者:朱丹丹

来源:华夏时报

发布时间:2017-12-8 20:13:38

摘要:12月8日,中国银监会称,查处了广发银行惠州分行违规担保案件。同时,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,这是银监会成立以来单家罚款金额最高的案件。

亿元级的处罚来了! 广发银行因 “侨兴债“案件被罚没7.22亿元

华夏时报记者 朱丹丹 北京报道

“侨兴债“事件处罚结果出来了。

12月8日,中国银监会称,查处了广发银行惠州分行违规担保案件。同时,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,这是银监会成立以来单家罚款金额最高的案件。

事实上,早在2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。”银监会表示。

银监会还进一步指出,案发时该行公司治理薄弱,存在着多方面问题。一是内控制度不健全,对分支机构既存在多头管理,又存在管理真空。二是对于监管部门三令五申、设定红线的同业、理财等方面的监管禁令,涉案机构置若罔闻,违规“兜底”,承诺保本保收益等。三是涉案机构采取多种方式,违法套取其他金融同业的信用,为已出现严重风险的企业巨额融资,掩盖风险状况,致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染,资金面临损失,削弱了这些金融机构服务实体经济的能力等等。

除了罚款之外,在人员方面,监管层对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚,对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。

今年以来,在防范和化解金融风险的总体要求之下,银监会聚焦重点风险领域和社会关切,把查处银行业大要案作为强监管的有力抓手,坚决治理市场乱象,打击违法违规行为。

银监会副主席王兆星此前就曾透露,接下来,银行业监管标准会越来越高,监管会越来越严,对违规违法和不审慎经营行为的处罚也会加大。目前行政处罚金额已刷新千万元的纪录,未来亿元级的处罚也可能会有。

银监会表示,下一步将坚持“监管姓监”,依法加大监管力度,不断深化整治银行业市场乱象工作,严肃查处各类违法违规行为。同时积极引导银行业金融机构找准定位,回归本源,切实提高内控合规水平等。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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