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“侨兴案”涉案机构一网打尽,最新罚没13家“出资机构”超13亿

作者:冯樱子

来源:华夏时报

发布时间:2017-12-30 17:42:12

摘要:“侨兴债”事件暴露出资机构合规意识淡漠、尽职调查不到位,投后管理缺失、过度追求业务发展规模和速度等以系列问题。具体而言,出资机构以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定。同时,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序。

“侨兴案”涉案机构一网打尽,最新罚没13家“出资机构”超13亿

本报记者冯樱子 北京报道

“侨兴债“事件经历一年事件时间,银监会公布广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作基本结束。

经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核、听证等一系列法定程序后,2017年12月8日和12月22日,银监会分别依法公开了广发银行惠州分行违规担保案件中的案发机构和通道机构的查处情况。

12月29日,银监会再发公告,依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚,包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等,罚没金额合计13.41亿元,其中,没收违法所得6.61亿元,并处1倍罚款6.61亿元,其他违规罚款1930万元。

具体来看,银行金融机构中恒丰银行被罚约1.67亿、邮储银行被罚5.21亿元、兴业银行被罚3.63亿、滨海农商行被罚1.61亿、吉林地区农商行/农村信用合作联社被罚共约1.28亿。

此前,12月8日银监会曾通报“侨兴私募债”涉事方之一广发银行的行政处罚结果,给广发银行总行、惠州分行及其他分支机构开出7.22亿元天价罚单。

至此,银监会对整个涉案的银行业机构共处罚金超总计20.63亿元。

同时,对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚,其中,取消6人高管任职资格,禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作,对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。

“侨兴债”事件最早要追溯至2014年底,广东惠州侨兴集团旗下“侨兴电信”、“侨兴电讯”两家公司的私募债券产品在广东金融高新区股权交易中心(下称“粤股交”)备案后,在招财宝平台发布,本金合计11.46亿元。

2016年底,私募债到期无法兑付,还本付息责任落到了提供保证保险的浙商财险头上,而该公司称广发银行惠州分行为公司出具兜底保函,因此要求其承担责任。随后,又引发了广发银行与浙商财险的真假保函之争。

由此牵出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件。银监会曾表示,这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。

“侨兴债”事件暴露出资机构合规意识淡漠、尽职调查不到位,投后管理缺失、过度追求业务发展规模和速度等以系列问题。

具体而言,出资机构以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定。同时,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序。

此外,出资机构既不了解自己的客户,又不能穿透管理风险;既不能提供实质金融服务,又缺少风险“防火墙”,资金损失数额巨大。

银监会表示,将进一步深化整治银行业市场乱象,严厉打击违法违规经营活动。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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